1月24日，上海资产管理协会金融科技专委会2024年第一次会议在沪举行。交银理财有限责任公司副总裁陈伯君在会议发言中指出，当前银行理财正经历从业务运营平台向数字化管理平台转型的关键阶段，交银理财将致力于建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台，以数字化思维守护好人民的“钱袋子”。
2022年，受股市和债市轮番冲击，包括银行理财子公司在内的大部分资管机构都遭遇了直接挑战。2023年，受益于债市回暖，理财子公司资产管理规模逐渐回升，实现修复性增长。面对行业带来的挑战与变化，陈伯君认为，银行理财的定位是为客户提供绝对收益为导向、具有一定流动性保障的产品。即稳定性居前，流动性次之，收益性兼顾的产品属性，这是银行理财区别与其他资管机构的显著特征。基于银行理财客户“较低风险、较低波动”的核心诉求，交银理财在去年实施了组织架构优化、产品策略细分、技术工具提升等一系列应对策略，产品规模等核心指标实现稳健增长。
陈伯君指出，当前银行理财正经历从业务运营平台向数字化管理平台转型的关键阶段。新阶段最重要的任务是建设集“配置顾问”与“产品投资策略一致性风险管控”于一身的数字化管理平台，实现从“经验型资产配置”向“数字化资产配置”转变，通过不断加强数据资产管理，完善数字化风控体系，实现投资流动性、波动性、安全性、收益性的平衡与管理，护航银行理财“稳健”的专业定位。
展望未来银行理财数字化转型工作，陈伯君认为，一方面要夯实“数据底座”，以“数据治理+应用平台化”为抓手，打造“多通路、可扩展、全闭环”穿透式数据治理体系，将数据负债转化为价值资产，夯实数据服务基础。另一方面要鼓励创新应用，科技引领，积极探索RPA、人工智能、隐私计算等新兴技术在“运营、交易、风险和销售”等领域的应用。通过多措并举，打造银行理财数字化转型新路径，以数字化思维守护好人民的“钱袋子”。
(此文不代表第一财经观点，系出于传递商业资讯目的刊登。)
举报 相关阅读
定存集中到期叠加低利率环境，银行“开门红”转向保险配置银行客户咨询的重点，已从存款利率转向资金如何重新配置。
5 324 01-26 20:25
以全过程系统性场景化治理破解数据资产估值难丨法经兵言数据资产法律属性存在内在矛盾，导致权利边界模糊、市场失灵等风险。
88 01-26 19:43
客流、收入断崖式下跌，谁来拯救公路客运业？过去几年，在多元化出行方式的冲击下，客运企业面临了前所未有的难题。
8 315 01-14 13:45
新规强化全周期披露责任，吹散银行理财“信息迷雾”明年9月1日起施行，资管市场迎考。
211 2025-12-29 20:40
银行理财代销加速扩张，有农商行年内产品数量暴增两倍合规压力同步上行，多家银行因理财、代销业务被罚。
252 2025-12-28 13:04 一财最热 点击关闭惠红网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
